Постановка финансовых целей, разработка оптимальной инвестиционной стратегии

Автор German Usachev
Постановка финансовых целей, разработка оптимальной инвестиционной стратегии

Я хочу продолжить то, что как мы должны вообще подходить к разработке оптимальной инвестиционной стратегии и буду настаивать на том, что нужно начинать финансовых целей.

Я хочу заказать поскольку у меня времени очень много хочу рассказать о трёх таких основных моментах 3 ошибки. Которые допускают начинающие инвесторы те кто собственно говоря только начинает управлять своим благосостоянием и выходит финансовые рынки первое основная такая самая главная ошибка действительно ставить всё с ног на голову начинается с вопроса которые так не любят финансовые консультанты. Куда мне положить деньги, но я как финансовый консультант крайне не люблю этот вопрос.

Это действительно так.

Потому, что если не знаешь куда ты идешь да вот собственно говоря куда идти вопрос как раз таки выбора конкретных инвестиционных инструментов для портфеля докуда собственно говоря вложить деньги. Он наверное где-то вот меня на пятом этапе потому, что мы должны четко осознавать какие у нас жизненные планы как мы вообще на какой стадии нашей жизненной стратегии находимся в обязательно в каком какой, тогда говоря наш возраст соответствует нашей линии стратегии где мы находимся и понимание опять таким какие у нас уроки на инвестирование. Только, тогда мы можем подойти к этапу выбора классов активов в портфеле, что мы туда. Будем включать акции облигации может быть есть смысл или вообще нет смысла включать туда недвижимость товарные активы какие-то альтернативные инструменты только следующим этапом мы начинаем. Определите какие доли в портфеле у нас будут этих инструментов какой вообще допустимый диапазон отклонений от первоначальной структуры портфеля если например вы брали 50% акций 50% облигаций в портфеле 160 м 40 стоит нам что-то делать или не стоит. И вот, тогда начинаем выбор конкретных финансовых инструментов. То есть я считаю, что наши финансовые инструменты наши инвестиционные инструменты страховые инструмента них тоже сегодня говорили они всё-таки должны соответствовать работать вместе и соответствует жизненным циклом на котором мы находимся в нашем дальнейшем жизненном финансовым целям потому, что все жизненные цели — это собственные финансовые цели которые цифровую, тогда создания семьи приобретение жилья следующее которые идут уже возраста наступает образования детей повышение уровня жизни создания накоплений затем обеспечение в старости и передачи имущества — это действительно цели финансовой которые стоят которые имеют какое-то время для их реализации если мы этого не понимает. Дай прежде чем начинаем инвестировать то во-первых конечно мы крайне неэффективно используемых и финансовые возможности которые у нас есть. Дайте деньги по через которую проходит выбираем соответственно неадекватные финансовые решения для решения этих задач. Но — это один из самых таких распространенных ситуаций. Да когда приходит например клиент с просьбой оценить скажи мы тут структура активов которые у неё есть портфель высказать своё мнение то, что я встречаю очень часто. Ну вот 58 лет, а когда день последних примеров мужчина у которого создан определённой капитал соответственно у него там какие-то были деньги в банке. Он 3 года назад. Решил их инвестировать и с проходит через 3 года. То есть у него значит банка ему рекомендовала жизнь насчёт часть денежных средств. ПВО акции причём довольно такой вот всё-таки такой агрессивный был. Пиф облигаций никаких не было немножко какие-то пифы золото и 30% от того, что он принёс банк такая неплохая совершенно сумма у него была там 2 завтраков страхование жизни накопительное страхование жизни то есть 30% в таком возрасте значит. Разместили капитал на мой вопрос, а для чего вообще. Вот ну как было приобретено — это страховка у мужчины была страховой полис очень серьёзная компания иностранная на приличную сумму этой страховая защита вот задача страховой защиты была реализована. Да зачем он ещё вот эти накопительный продукт, но он сказал, что всё-таки ему банк от рекомендовала потому, что якобы. Вот эти продукты они обеспечивают ему доходность. Да — это есть в итоге получилось в портфеле, что у этого клиента 50% были фонды акций совсем чуть-чуть значит золото и огромные этих накопитель на страховках. А между тем и не нужно было защитную с постели потому, что у него был были наличные там на депозитах в других банках то есть вот ситуация крайне необходимо рассматривать именно в комплексе вот в этом случае конечно огромная часть портфеля было. Ну просто вот скажи мне совсем правильно работала на него. Да в таком возрасте наверное нельзя было такой агрессивный портфель делать потому, что у него ещё новости рынка адресатом показать какой-то вот падение серьёзное порядка где-то 20% то есть вот если мы такие вещи понимаем то мы. Конечно можем понять как мы должны быстрее набрать наш инвестиционная стратегия. Вот — это такой. Ника условное деление, но тем не менее скажи когда у нас инвестор выходит на рынок в молодом возрасте до то понимаем, что в принципе у него портфель должен быть нацелена максимальный рост активов да то здесь можно включить такие инструменты которые дают большую доходность соответственно они всё-таки имеют большие риски, но тем не менее. Если что-то произойдет что-то пойдёт не так у инвестора будет возможность поменять скажем состав портфеля поменять свою стратегию если играть то падение которые произошли может быть даже начать заново. Когда уже более старшего возраста понятно, что мы прямо сильно рисковать не имеем возможности. Ну времени остаётся гораздо меньше мы уже должны скажем более так спокойно действовать и наш портфель должен какой-то вот давать рост, но такой сбалансированный не то чтобы — это было чтобы большие. Тем более, что вот к этому возрасту если опять-таки подходить к нашему финансовому планированию Zara.

0 комментариев
0

Читайте также